Comment faire le point sur votre protection sociale ?
Disposez-vous d’une bonne couverture santé ? Qu’avez-vous prévu en cas de décès de votre associé.e ? Comment imaginez-vous votre retraite ? Êtes-vous au point sur votre fiscalité ? Vous souhaitez protéger votre conjoint.e sans que vous ne soyez mariés, pérenniser un projet, assurer l’avenir de vos enfants ? Connaissez-vous réellement le niveau de vos garanties actuelles ? En cas d’arrêt de travail, d’invalidité, de maladie ou d’incapacité, nombreuses sont les questions que vous pouvez vous poser, pour vous comme pour vos proches.
Un audit de protection sociale apparaît alors comme indispensable. Chez AG2R LA MONDIALE, nous le réalisons en étroite collaboration avec votre expert-comptable, avocat ou notaire, avec qui nous étudions votre situation dans son intégralité pour vous proposer les solutions de protection sociale les plus adaptées.
Un accompagnement personnalisé pour identifier vos besoins réels
Lors d’une première prise de contact, nous vous présentons l’activité du Groupe, abordons ce en quoi nous pouvons vous aider et ce que nous allons réaliser ensemble. S’ensuit un premier rendez-vous au cours duquel nous recueillons un maximum d’informations sur les différents aspects de votre protection sociale. Ce bilan offert, sans engagement et 100 % personnalisé, croise vos données personnelles, professionnelles et vos priorités.
Nous établissons alors un relevé de votre carrière qui regroupe tous les emplois via lesquels vous avez cotisé pour votre retraite. Quelle que soit votre situation, vous payez aujourd’hui de nombreuses charges sociales ainsi que des cotisations supplémentaires (prévoyance, retraite) pour des contrats souvent complexes. Vous avez le devoir de cotiser mais aussi le droit de connaître les garanties dont vous pouvez bénéficier. Cet audit vous permet ainsi d’y voir plus clair et d’identifier vos besoins réels. En tant qu’expert de la protection sociale, nous suivons au quotidien l’actualité qui s’y rapporte. Cette analyse complète, fine et claire de votre situation permet également de vérifier que vos garanties correspondent à vos souhaits tout en respectant la réglementation en vigueur.
Une vision 360° du présent pour mieux sécuriser l’avenir
Lors d’un second rendez-vous, nous vous offrons une restitution complète de cet état des lieux grâce à un logiciel innovant, unique et régulièrement perfectionné. Il vous présente l’ensemble de vos droits issus des régimes obligatoires et des solutions complémentaires que vous avez pu déjà mettre en place. Sur cette base, nous vous apportons notre éclairage pour optimiser vos régimes obligatoires et facultatifs. Vous pourrez par exemple identifier des carences, supprimer des cotisations inadaptées, racheter des trimestres de retraite si nécessaire, activer vos leviers fiscaux, confirmer ou modifier votre statut (SAS, SARL) ou arbitrer entre votre rémunération et vos dividendes.
À la suite de cet entretien, vous bénéficiez d’une vision 360° de votre protection sociale, de celle de vos proches et de votre entreprise. Vous visualisez les atouts et les lacunes de votre situation, les solutions envisageables, les leviers fiscaux et sociaux à déployer. En un mot, vous avez toutes les cartes en main pour piloter votre protection sociale. Vous êtes ensuite libre de mettre en place les solutions préconisées par notre conseiller. Quelle que soit la suite de notre échange, nous mettons un point d’honneur à vous apporter des conseils sur-mesure car chaque histoire est unique !
Vous souhaitez faire le point sur la vôtre ? Prenez rendez-vous avec Véronique IZABEL par téléphone au 06 80 27 28 90 ou par mail veronique.izabel@ag2rlamondiale.fr
